Simuler votre prêt

Emprunt au Luxembourg

Tout savoir sur l’emprunt au Luxembourg avec Crefilux

Nous vous donnons en détail toutes les conditions pour faire un emprunt au Luxembourg. Nous sommes leaders dans le domaine du crédit et nous avons certainement la solution adaptée à vos besoins. Nous sommes courtiers en crédit et nous travaillons avec plusieurs partenaires financiers.

Quelle réglementation pour l’emprunt au Luxembourg ?

Si vous manquez de liquidités pour financer un projet ou pour régler une dépense imprévue, vous pouvez souscrire un crédit à la consommation. Il s’agit d’un prêt personnel, appellation commerciale du prêt à tempérament, qui permet de financer rapidement tous types de dépenses, planifiées ou soudaines : remplacement de votre voiture, réalisation de travaux, équipement de votre logement, financement de grands évènements familiaux… Vous n’avez pas à justifier de l’utilisation des fonds empruntés. 

Pour faire un emprunt au Luxembourg, il faut être majeur, avoir sa résidence principale dans le Grand-Duché ou Belgique et percevoir des revenus réguliers. Avant de vous prêter de l’argent, nous analysons votre situation personnelle et évaluons votre solvabilité. Nous regardons ainsi le niveau de vos revenus (salaire, pension de retraite, bénéfices commerciaux…) et le montant de vos charges (dépenses d’eau, d’électricité, charges de copropriété, crédits en cours de remboursement…). Ces données nous permettent d’apprécier votre solvabilité, c’est-à-dire votre capacité à rembourser le prêt. Sur la base des informations que nous lui transmettons, l’organisme financier partenaire décide si vous pouvez souscrire ou non votre emprunt au Luxembourg.

L’emprunt au Luxembourg en pratique

Si la réponse est positive, et avant la conclusion du prêt, l’organisme financier devra vous confirmer toutes les informations réglementaires concernant le prêt : montant, durée, taux d’intérêt et coût total du crédit. Le coût du prêt englobe les intérêts à payer et les frais annexes (frais de dossier par exemple). Le taux annuel effectif global (TAEG) reprend tous ces frais et permet de comparer les offres de différents prêteurs. 

Après la validation du dossier et votre accord matérialisé par la signature du contrat en agence ou à votre domicile, les fonds sont versés directement sur votre compte bancaire sous 48 heures minimum. Sachez que vous disposez d’un délai de 14 jours pour renoncer au contrat de crédit sans avoir à justifier des raisons pour lesquelles vous voulez vous rétracter. 

Comment se passe la simulation de votre emprunt au Luxembourg avec Crefilux ?

Tout prêteur sérieux vous encouragera à procéder à une simulation de votre emprunt au Luxembourg avant de vous engager. Vous avez certainement une idée de votre capacité financière et des charges auxquelles vous devez mensuellement faire face. Mais votre capacité d’emprunt est un peu plus complexe à déterminer. Pour connaître le montant à emprunter, vous devez tenir également compte des intérêts et des frais. C’est pour cela qu’une simulation est nécessaire. Vous fournissez à notre outil en ligne un montant pour votre emprunt au Luxembourg et une durée puis vous obtenez des détails sur les taux, le montant à rembourser et les mensualités à verser chaque mois. Le processus étant totalement gratuit et sans engagement, n’hésitez pas à le répéter à plusieurs reprises avec différents montants afin de trouver la mensualité qui correspond à vos capacités.

Votre emprunt au Luxembourg avec Crefilux

Chez Crefilux, pas de frais de dossier et nos crédits pour votre emprunt au Luxembourg sont des crédits à taux fixe. Votre mensualité de prêt est connue dès le départ et elle ne variera pas pendant la durée du crédit. Cependant, à tout moment, vous pourrez effectuer un remboursement partiel, anticipé, du crédit. Le montant de la mensualité ou la durée du contrat seront réduits d’autant. Le remboursement total anticipé du crédit est également possible chez Crefilux. 

La souscription d’une assurance couvrant le crédit n’est pas obligatoire, mais nous vous la recommandons. En effet, en cas de pépin, votre famille devra rembourser le prêt à votre place.

L’assurance de crédit permet de protéger vos proches et de vous protéger en cas d’imprévu (décès, invalidité, incapacité, perte d’emploi).

Votre emprunt au Luxembourg : les atouts de Crefilux

Le choix d’un bon courtier est très souvent le premier pas pour bénéficier d’un emprunt au Luxembourg à taux avantageux. Crefilux est non seulement un négociateur aguerri, mais surtout un bon conseiller et un éclaireur qui vous apporte une réelle expertise sur certaines questions. Nous vous offrons des avantages majeurs, que ce soit en matière d’expérience ou de rapidité de traitement de vos demandes d’emprunt au Luxembourg.

La force d’un vaste réseau de partenaires couplée au savoir-faire de l’expérience et de l’expertise, tel est le cocktail d’avantages que vous propose Crefilux. En tant que courtier pour votre emprunt au Luxembourg, Crefilux a tissé au fil des années un partenariat privilégié avec les meilleures banques. Cela nous permet non seulement de vous obtenir rapidement un financement auprès de l’une d’elles, mais aussi de trouver le meilleur taux pour chaque emprunt au Luxembourg. Les taux d’intérêt du marché étant très diversifiés, faire jouer la concurrence entre les banques reste la meilleure solution si vous désirez faire un emprunt au meilleur taux.

Crefilux est aussi un acteur historique dans le domaine du courtage en emprunt au Luxembourg. Au compteur, nous avons plus d’une quarantaine d’années de pratique pendant lesquelles nous nous sommes attelés à satisfaire nos clients à travers divers types d’emprunts au Luxembourg. Nous avons fait de la satisfaction rapide de nos clients une réelle priorité et réduit considérablement nos temps de réponse. Chez Crefilux, nous sommes conscients que des situations imprévues peuvent vous pousser à demander un emprunt urgent. Pour cela, chaque minute après votre demande compte dans son traitement. Nous nous assurons toujours qu’un retour vous soit fait dans les deux heures qui suivent votre demande.

Faire confiance à Crefilux pour un emprunt au Luxembourg, c’est aussi compter sur des experts qui ont déjà prouvé leur efficacité dans le domaine du courtage en crédit. Nos courtiers sont des négociateurs aguerris, mais aussi des experts qui connaissent très bien toutes les subtilités de leur domaine. De plus, ils affichent une grande disponibilité lorsqu’il s’agit de vous satisfaire. Nous sommes à votre disposition en agence, au téléphone, mais nous pouvons aussi nous déplacer vers votre domicile sur demande pour la signature du contrat.

Quels types de projets pouvez-vous financer avec un emprunt au Luxembourg ?

Pour un prêt affecté, vous devrez justifier de l’utilisation des fonds. Ce ne sera pas le cas pour un prêt à tempérament. Rien ne vous sera demandé, ni explication ni justificatif. Ainsi, un emprunt au Luxembourg peut permettre le financement de tout un tas de besoins, envies, projets, imprévus… Il peut s’agir de vous faire plaisir avec un voyage, le financement d’un mariage, le changement de la décoration de votre logement… Mais votre emprunt au Luxembourg peut aussi financer une partie des études d’un enfant, de petits travaux, un changement ou des réparations de véhicule ou encore le renouvellement de votre électroménager. Il est même possible de financer plusieurs projets ou besoins en même temps, ou de mettre une somme de côté pour une dépense future. Vous éviterez ainsi de souscrire à 2 crédits, et donc de payer 2 fois des frais bancaires. Par contre, il est important de bien cadrer votre besoin. Emprunter de l’argent coûte aussi de l’argent. Par conséquent, nous vous conseillons de bien réfléchir au montant que vous solliciterez. Il serait dommage de vous endetter pour des fonds dont vous n’avez pas besoin !

Que faire si votre capacité d’emprunt au Luxembourg n’est pas compatible avec le montant de votre projet ?

Parfois, nous devons faire face à des dépenses imprévues. Lorsque nous n’avons pas l’épargne nécessaire, nous devons alors nous tourner vers l’emprunt. Hélas, notre capacité d’endettement ne nous permet pas toujours de contracter un nouvel emprunt au Luxembourg. Si l’ajout d’une mensualité supplémentaire impacte trop votre endettement mensuel, le prêt vous sera refusé.

Communément, il est conseillé de ne pas dépasser 30 % du total des revenus pris en compte. Cependant, si vous avez vraiment besoin d’emprunter une certaine somme d’argent, il existe une possibilité : le regroupement de crédits. Cette opération vous permettra de regrouper vos dettes en cours et votre nouveau besoin au sein d’un seul emprunt au Luxembourg. En allongeant la durée, l’endettement mensuel pourra rester dans les normes. Le désavantage de cette option est qu’en général, elle augmente le coût des crédits rachetés. Par contre, elle peut permettre de réaliser des projets qui n’auraient pas pu être financés sans ça et elle simplifie la gestion de vos comptes bancaires. 

Est-il possible de réaliser une requête d’emprunt au Luxembourg pour une demande de projet urgent ?

Chez Crefilux, nous sommes très attachés à la réactivité. Nous mettons un point d’honneur à recontacter extrêmement rapidement toutes les personnes qui nous contactent pour un crédit au Luxembourg. Ainsi, si vous nous fournissez rapidement les documents nécessaires au montage d’un dossier, l’envoi de votre demande à l’un de nos partenaires bancaires peut se faire en quelques heures.

En revanche, nous ne maîtrisons pas les délais de traitement des banques avec lesquelles nous travaillons. Cela étant, nous les connaissons bien et en général, si l’un de nos partenaires présente des difficultés passagères de prise en charge, nous en sommes informés. Si nous savons que votre projet présente des contraintes strictes de temps, nous en tiendrons compte.

Combien suis-je autorisé à emprunter à travers un emprunt au Luxembourg ?

Vous pouvez demander un emprunt au Luxembourg auprès de Crefilux pour financer divers types de projets. En fonction des projets à réaliser, le budget peut beaucoup varier. C’est pour cela que nous proposons des emprunts au Luxembourg jusqu’à 100 000 euros. Mais le montant que vous pouvez emprunter dépendra surtout de votre situation financière, plus précisément de votre capacité d’emprunt. Chez Crefilux, nous veillons à éviter toute situation de surendettement pouvant conduire à des difficultés de remboursement. Pour cela, nous vous encourageons fortement à procéder à une simulation de votre emprunt au Luxembourg afin d’évaluer cette capacité. Nos conseillers sont aussi à votre écoute et peuvent vous aider à emprunter un montant qui pourra non seulement vous aider à concrétiser vos projets, mais qui correspond à vos capacités. N’hésitez donc pas à nous joindre via nos différents canaux. Nos conseillers peuvent vous recevoir en agence, mais aussi par téléphone ou via notre site web. Nous mettrons toute notre expertise à votre disposition pour élucider vos questions sur vos possibilités d’emprunt. Nous traitons votre dossier de manière personnalisée et rapide.

Quel est le taux d’un emprunt au Luxembourg ?

Les taux appliqués par les banques pour les emprunts au Luxembourg ne sont pas toujours le même. Il varie d’une banque à une autre et d’un profil à l’autre. Il est aussi fixé en fonction de la durée de votre emprunt au Luxembourg. Chez Crefilux, nous vous accompagnons dans l’obtention des meilleurs taux du marché pour votre emprunt au Luxembourg. Nous vous fournissons le taux annuel effectif global (TAEG) qui prend tous les frais en compte en plus des intérêts. C’est donc un bon indicateur du coût réel de votre emprunt. Avec le TAEG que nous vous donnons, vous n’avez plus à vous inquiéter des frais cachés. Afin de connaitre le meilleur taux pour votre emprunt, réalisez dès maintenant une simulation en ligne avec Crefilux. En plus du taux, d’autres informations importantes sur votre emprunt au Luxembourg comme les mensualités et son coût global vous seront également communiquées.

Ne vous laissez pas surprendre pour votre crédit luxembourgeois !