Il ne faut surtout pas déprimer ou permettre que l’absence de financement entrave vos projets d’avenir. Avec des conditions simples et pratiques, vous pouvez accéder au prêt bancaire au meilleur taux pour financer vos projets. Il suffit d’avoir la bonne information pour y accéder sans engagement majeur. Ce petit guide vous aidera à choisir le meilleur prêt personnel pour votre projet auto, immobilier ou autres.
Meilleur prêt personnel au Luxembourg : que retenir ?
Pour certaines personnes, trouver un soutien financier au Luxembourg peut être facile. Pour d’autres, la recherche du meilleur prêt personnel adapté aux besoins et au budget peut s’avérer encore plus difficile. Lorsque vous décidez de souscrire un crédit à la consommation, il est nécessaire d’avoir toutes les informations nécessaires avant de vous lancer.
Le prêt personnel fait partie de la longue liste des crédits à tempérament susceptibles de vous aider à réaliser vos projets. Son accès est soumis à certaines conditions que vous devez satisfaire avant de prétendre au crédit. Passer par un courtier en ligne reste l’une des solutions les plus fiables et les plus efficaces pour obtenir un meilleur prêt personnel.
Le courtier vous accompagnera durant la procédure. Il vous donnera des conseils de par sa connaissance du marché et des procédures d’obtention du prêt. C’est pourquoi il est préférable de passer par Crefilux, le pionnier et leader du crédit à tempérament au Grand-Duché de Luxembourg et en Belgique.
Que représente le meilleur prêt personnel ?
Le meilleur prêt personnel représente l’option imbattable dans l’obtention d’un crédit avec conditions d’emprunt favorables pour la réalisation de tous vos projets. De ce fait, en cherchant le meilleur prêt personnel, cela doit vous permettre d’avoir les meilleurs taux d’intérêt du marché.
Comment dénicher le meilleur prêt personnel ?
Trouver le meilleur taux d’emprunt adapté à vos besoins et exigences personnelles n’est pas toujours facile. Très souvent, on est impatient de prendre son temps et d’analyser les offres disponibles ou même de se rapprocher des professionnels. Cela n’aura pour effet que de vous plonger dans l’incertitude.
Par contre, pour trouver le meilleur prêt personnel, voici deux choses à faire :
Identification des besoins : le préalable pour bénéficier du meilleur prêt personnel
Avant de formuler votre demande de prêt, il vous faut clarifier vos besoins. Vous devez déterminer le montant dont vous avez besoin pour l’atteinte de vos objectifs. Ensuite, réfléchissez clairement sur la période de remboursement de votre prêt. Le choix de la durée du prêt tient également compte de votre situation financière.
Faire une simulation de crédit en ligne pour choisir le meilleur prêt personnel
Après avoir fait l’évaluation de tout ce qu’il vous faut, procédez à la simulation de crédit. Cette démarche vous permet de trouver le meilleur prêt personnel pour le financement de vos activités. Ce passage vous aide à déterminer avec exactitude, toutes les mensualités possibles liées à votre montant de prêt. La calculette de prêt du courtier Crefilux est assez efficace pour vous renseigner sur votre taux d’emprunt. Vous pouvez tester plusieurs scénarios et choisir celui qui répond à vos attentes.
Passez par votre courtier Crefilux pour obtenir le meilleur prêt personnel
L'un des moyens les plus efficaces pour dénicher le meilleur prêt personnel est de passer par votre courtier en crédit Crefilux. Notre expérience et notre engagement en faveur de la satisfaction de nos clients sont nos forces. L'intermédiation d'un courtier peut tout changer et vous aider à dénicher l'offre de prêt la plus avantageuse sans difficulté. Le courtier s'occupe de monter votre dossier, de le défendre auprès de ses partenaires et de comparer les taux afin de trouver le meilleur prêt personnel pour vous.
Conditions pour obtenir le meilleur prêt personnel
Pour obtenir le meilleur prêt personnel, les établissements de crédits exigent certaines pièces justificatives. Il s’agit d’une exigence légale qui permet de vérifier la crédibilité et la solvabilité de l’emprunteur. Afin d’accroitre vos chances de profiter du meilleur prêt personnel au Luxembourg, voici les conditions à remplir :
- être majeur ;
- résider au Grand-Duché de Luxembourg ;
- avoir moins de 75 ans ;
- justifier un revenu régulier ;
- ne pas être fiché bancaire ;
- ne pas justifier d’une saisie sur salaire ;
- ne pas être en situation de médiation bancaire.
Meilleur prêt personnel : quelles sont les pièces exigibles ?
Si vous avez décidé de souscrire au meilleur prêt personnel, sachez que vous serez appelé à fournir certaines pièces justificatives. Il s’agit d’une documentation assez fournie comportant :
Les informations personnelles et professionnelles
Il s’agit des informations qui permettent de vous identifier. Pour cela, vous devez fournir une ou plusieurs pièces suivantes :
- votre carte d’identité ou un passeport ;
- votre carte de séjour ou une attestation permanente ;
- votre carte bancaire qui s’accompagne très souvent d’un extrait des deux dernières entrées de votre compte, des 3 dernières fiches de salaire ou des 3 derniers extraits de pension ;
- votre contrat de travail (si vous êtes salariés) ;
- votre certificat de résidence indiquant votre situation familiale ;
- le nombre des enfants en charge (si vous en avez), accompagné du dernier extrait bancaire de l’allocation familiale.
Informations supplémentaires
Il s’agit des informations complémentaires qui décideront de votre éligibilité au meilleur prêt personnel.
- si vous avez des crédits en cours, vous devez renseigner la première page des contrats de prêt avec la mention "lu et approuvé" ;
- si vous êtes un propriétaire d’un bien immobilier en Belgique, vous devez présenter un contrat du crédit hypothécaire ;
- si vous êtes locataire résidant en Belgique/Luxembourg, vous devez présenter votre dernier extrait de loyer ;
- si vous recevez une pension alimentaire, vous devez présenter le dernier extrait bancaire de la pension alimentaire que vous avez reçu.
Vous pouvez solliciter l’expertise du courtier Crefilux pour entrer de manière simplifiée votre demande de crédit au meilleur taux. Crefilux dispose de tout le savoir-faire nécessaire pour vous permettre d’accéder au meilleur prêt personnel dans de meilleures conditions. De plus, vos informations sont traitées dans la plus grande discrétion. La confidentialité étant une règle chez Crefilux, votre dossier de demande de prêt personnel est entre de bonnes mains.
Quelles sont les caractéristiques du meilleur prêt personnel pour vous ?
Les prêts personnels, appelés aussi crédits à la consommation ou encore prêts à tempérament sont un type d’emprunt pouvant revêtir diverses formes. Les prêts voiture, énergie et travaux en sont des exemples. Même s’ils sont une catégorie bien à part, les regroupements de crédits (sans prise d’hypothèque) rentrent aussi dans cette catégorie. Mais la plupart du temps, quand on parle de « prêt à tempérament », nous pensons aux crédits non affectés, pour lesquels l’objet de l’emprunt n’a pas besoin d’être spécifié. L’une des caractéristiques essentielles du meilleur prêt personnel est sans doute de vous permettre de réaliser tous vos projets, quels qu’ils soient. N’est-ce pas ? Ensuite, nous pouvons considérer un crédit comme étant le meilleur prêt personnel pour vous s’il respecte votre situation financière dans son ensemble et que vous obtenez le meilleur taux pour ce crédit perso. Pour répondre à ces 2 caractéristiques, Crefilux travaille avec de multiples organismes prêteurs, ayant chacun leurs normes.
Voici les deux caractéristiques principales d’un prêt personnel (au meilleur taux) chez Crefilux :
- Le montant peut aller de 4 000 € à 100 000 €.
- La durée peut varier de 24 à 120 mois (en respectant toutefois une cohérence avec le montant).
La multiplicité de nos partenariats nous donne mécaniquement accès aux meilleurs taux d’intérêt pour un prêt personnel sur le marché.
Le meilleur prêt personnel peut-il aboutir après des démarches rapides ?
Parfois, nous avons besoin de solliciter le meilleur prêt personnel du moment en urgence, pour répondre à un besoin imprévu et impérieux. Dans ces cas-là encore plus que le reste du temps, la rapidité des démarches a une importance cruciale. Chez Crefilux, nous avons conscience que beaucoup d’entre vous attendent du meilleur prêt personnel possible que ses démarches ne traînent pas en longueur. La rapidité de notre réponse est l’un des piliers de notre politique de satisfaction client.
Afin que chacun y trouve son compte et soit à l’aise lors de la prise de contact, il existe plusieurs façons de nous adresser votre demande du meilleur prêt personnel. Vous pouvez vous rendre dans l’une de nos 3 agences, nous contacter par téléphone ou réaliser vos démarches directement en ligne. Dans tous les cas, nous nous engageons à ce que nos conseillers reviennent vers vous dans les heures qui suivront. Une fois les démarches initiées, nous ne lâchons pas le rythme ! Nous connaissons parfaitement le fonctionnement de nos banques partenaires. Notre efficience sera la même pour établir votre projet avec vous et pour le mettre en œuvre.
Quel courtier rechercher pour obtenir le meilleur prêt personnel ?
Si vous êtes à la recherche du meilleur prêt personnel, il est probable que beaucoup de questions se bousculent dans votre tête. Vaut-il mieux confier cela à un courtier ou réaliser les démarches soi-même ? Comment être sûr de signer un contrat de crédit qui corresponde vraiment à votre situation ? Vers quelles banques se tourner au vu des éventuelles particularités de votre situation ? Faire confiance à Crefilux, c’est confier votre dossier à un spécialiste du meilleur crédit personnel depuis 1980. Notre expérience est grande et nous avons déjà permis à de très nombreux clients de signer leur meilleur prêt à la consommation. Au fil des ans, nous avons tissé avec les banques des partenariats de qualité, qui nous ont permis de gagner leur confiance et d’apprendre à parfaitement connaître chacune d’entre elles. Dans un monde complexe et méfiant, c’est un atout de taille pour trouver la solution optimale pour chacun de nos clients.
Par ailleurs, l’intermédiation d’un courtier vous permettra de :
- gagner beaucoup de temps à ne pas réaliser les démarches vous-même ;
- voir votre dossier être défendu si nécessaire ;
- obtenir les réponses dont vous aurez besoin pour signer en toute connaissance de cause ;
- avoir accès aux meilleures conditions du marché, sans avoir à négocier vous-même.
Comment procéder pour demander le meilleur prêt personnel ?
Il y a plusieurs façons différentes d’amorcer votre recherche du meilleur prêt personnel pour la réalisation de votre projet, quel qu’il soit.
- Certains clients se sentent plus à l’aise en venant nous consulter directement dans l’une de nos 3 agences, à Luxembourg, Esch-sur-Alzette et Ettelbruck.
- D’autres, pour des raisons notamment géographiques, opteront pour un appel téléphonique.
- D’autres enfin passeront directement par notre site internet. Cela a le gros avantage de pouvoir se réaliser à n’importe quelle heure, depuis n’importe où et d’être extrêmement rapide.
Si vous souhaitez mettre toutes les chances de votre côté pour obtenir le meilleur prêt personnel, il y a quelques astuces que vous pouvez appliquer. Les critères décidant d’un meilleur prêt à tempérament et d’un meilleur taux pour un emprunt personnel sont parfois plus nombreux qu’on ne pense !
- Réalisez des simulations sur différentes durées, avec différents montants. Il peut suffire de peu de changements pour basculer sur un meilleur taux pour un prêt personnel.
- Si cela est possible, tâchez d’avoir une excellente gestion de compte durant les 3 mois avant votre demande.
- Demandez conseil aux équipes de Crefilux. Le monde bancaire est vaste et complexe. Selon votre projet et votre situation, il est possible qu’un conseiller avisé vous suggère une option que vous n’aviez pas envisagée.
Doit-on souscrire à une assurance pour prétendre au meilleur prêt personnel du marché ?
La question de l’assurance emprunteur est souvent un élément sensible dans un dossier de prêt à la consommation au meilleur taux. Légalement, celle-ci n’est pas obligatoire et Crefilux ne vous contraindra pas à en souscrire une pour vous trouver le meilleur prêt personnel. Cela étant, il est important de comprendre que sa présence ou non peut être un des critères pris en compte par certaines banques. Par ailleurs, ce type d’assurance n’est pas recommandé sans raison ! Bien sûr, il existe des cas pour lesquels ne pas en prendre représente un risque faible. Nous pouvons, par exemple, citer les crédits de faible montant et/ou de très courte durée. Mais dans la plupart des cas, une couverture minimale d’assurance peut être une véritable aide en cas d’accident. Le fait de ne pas avoir d’héritier ou d’emprunter seul ne vous met pas à l’abri. En effet, si, à la suite d’un accident, vous vous retrouvez dans l’incapacité de travailler… la prise en charge de votre crédit par votre assureur se révélera d’un grand secours ! Si, pour des raisons de santé notamment, le coût de cette assurance vous inquiète : ouvrez-vous-en à votre conseiller Crefilux. En tant que spécialistes du crédit depuis 1980, nous avons l’habitude de cette problématique. Nous chercherons ensemble la meilleure option pour vous et votre meilleur prêt personnel.
Quel salaire pour obtenir le meilleur prêt personnel ?
En matière de crédit, vos revenus pèsent beaucoup dans la balance pour évaluer le montant qu'il vous faut emprunter. Pour obtenir le meilleur prêt personnel pour vous, vous devez nous fournir des détails sur votre salaire. Plus vos revenus sont élevés et vos charges faibles, plus votre capacité d'emprunt sera élevée. Avec nos experts, vous serez fixé sur la question du meilleur prêt personnel pour vous selon votre salaire notamment.
Existe-t-il un meilleur prêt personnel pour tout le monde ?
La notion du meilleur prêt personnel est individuelle. Le meilleur prêt personnel pour un profil ne l'est pas forcément pour un autre. La meilleure offre est celle qui arrange le plus votre budget. C'est donc non seulement l'offre avec le meilleur taux, mais aussi la meilleure durée, le meilleur montant et les frais les plus avantageux. Toutes ces conditions doivent être évaluées du point de vue de votre profil. Il faudra prendre en considération notamment vos revenus, vos charges et les emprunts en cours puis évaluer votre capacité d'emprunt.
Peut-on obtenir un meilleur prêt personnel en renégociant son prêt en cours ?
Il est possible d'obtenir un meilleur prêt personnel en renégociant ou plutôt en faisant le rachat d'un prêt personnel en cours. Si vous vous retrouvez face à une situation financière nouvelle ou que vous rencontrez des difficultés à gérer votre budget mensuel, le rachat peut vous aider à rééquilibrer les choses. Le principe consiste à rembourser l'ancien ou les anciens emprunts avec un nouveau qui peut aussi servir au financement d'un autre projet. L'avantage ici est que vous pouvez obtenir plus de ressources en procédant à un rallongement du délai de remboursement pour obtenir plus d'argent grâce au nouvel emprunt. À l'opposé, lorsque vous avez plus de ressources à consacrer au remboursement de votre prêt personnel, vous pouvez faire un rachat en vue d'accélérer le remboursement de votre prêt personnel en cours.
Peut-on obtenir le meilleur prêt personnel tout seul ?
Ce n'est pas évident d'obtenir le meilleur prêt personnel tout seul. Déjà, il faut dire que les offres de prêt personnel sont très nombreuses sur le marché et dénicher la meilleure revient à toutes les comparer entre elles. Vous devez non seulement connaître les bons critères de comparaison des crédits, mais aussi envoyer votre dossier à chaque banque, récupérer les offres, négocier et les comparer. C'est un processus plutôt complexe pour un particulier. Nous vous recommandons donc de laisser votre courtier s'occuper de tout. Nous sommes habitués à obtenir le meilleur prêt personnel pour nos clients et connaissons très bien le milieu bancaire. Nous vous ferons gagner du temps et vous épargner les pertes d'énergie.
Est-ce possible d'obtenir le meilleur prêt personnel en ligne ?
Avec Crefilux, vous pouvez bien sûr obtenir le meilleur prêt personnel en ligne. Sans vous rendre dans l'une de nos agences, vous pouvez nous soumettre votre demande en ligne, fournir les documents justificatifs et récupérer l'offre jusqu'à l'obtention du prêt. Pour cela, procédez en premier lieu à une simulation de votre prêt personnel en ligne puis envoyez votre demande. Nos conseillers vont vous recontacter rapidement et prendront les dispositions nécessaires à la concrétisation de votre projet. Nous avons même la possibilité de passer vous voir à domicile pour la signature du contrat du meilleur prêt personnel retenu sur votre demande.
Une simple simulation en ligne permet-elle d'obtenir le meilleur prêt personnel ?
La simulation en ligne reste le point de départ pour évaluer la faisabilité de votre projet d'emprunt, mais elle n'est pas encore le bon moyen pour obtenir le meilleur prêt personnel. Le taux qui est affiché après l'opération ne reflète pas toujours la réalité puisque vos revenus, vos charges et plusieurs autres paramètres ne sont pas pris en compte. Pour réellement connaitre le meilleur prêt personnel pour vous, vous devez discuter avec votre courtier et attendre les négociations avec les banques partenaires. Cela peut aboutir à un meilleur taux d'intérêt que celui obtenu avec la simulation de prêt personnel en ligne. En définitive, retenez que le résultat de la simulation n'est pas 100 % fiable pour obtenir le meilleur prêt personnel. C'est le contrat de prêt qui est le document final. Il porte les caractéristiques du meilleur prêt personnel après les négociations et les comparaisons des différentes offres par votre courtier Crefilux.
Le meilleur prêt personnel est-il toujours celui avec le taux d'intérêt le plus bas ?
Pour apprécier un crédit, il n'est pas recommandé de se limiter à son seul taux d'intérêt. En dehors du taux d'intérêt, un crédit s'apprécie en prenant en considération tous les autres coûts. Il s'agit des éventuelles assurances à souscrire, des frais de dossier, des frais annexes et autres. Pour cela, il est recommandé de considérer le taux annuel effectif global (TAEG). Chez Crefilux, nous n'avançons pas le taux nominal comme le font certains courtiers ou banques. Pour chaque simulation, vous découvrez le TAEG du meilleur prêt personnel.